Trendovi i izazovi u sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma
Novi složeni prioriteti – identifikacija složenih kaznenih djela kao što su korupcija, kibernetički kriminal/virtualne valute, terorizam, trgovina ljudima, trgovina drogom, itd.
- Usvajanje umjetne inteligencije / strojnog učenja - Regulatorne agencije potiču korištenje umjetne inteligencije/strojnog učenja za poboljšanje kvalitete detekcije
- Operacije / osoblje - AML organizacije posljednjih su godina smanjile broj zaposlenika. "Učinite više s manje" kroz automatizaciju.
- Upravljanje podacima i modelima - Institucije moraju biti u stanju dokumentirati, objasniti i braniti strategije revizorima i regulatorima. "Zašto ste ili niste podnijeli SAR/STR za ovu aktivnost"?
- Hibridne/Cloud arhitekture - IT organizacije žele agilniji, otvoreniji i otporniji način za upravljanje tehnologijom i upravljanje rizikom od sigurnosnih ranjivosti.
Sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma
Ukupni troškovi usklađenosti s regulativom za borbu s financijskim kriminalom naglo rastu, a 98% financijskih institucija prijavljuje povećanje troškova*
Sveobuhvatno rješenje za usklađenost na izvornoj platformi u oblaku/hibridnoj platformi koje pomaže financijskim institucijama da ostanu ispred novih prijetnji i promjenjivih propisa uz poboljšanje operativne učinkovitosti.
*Izvor: LNRS-TLP-True Cost Of Financial Crime Compliance_2023 (1).pdf
Zašto Comping Anti-Money-Laundry (AML) rješenje?
Tehnološki lider prema svim relevantnim analitičarima (Gartner, Forrester, Chartis, IDC) u nekoliko ključnih područja.
Analitička platforma koja omogućuje transformaciju podataka u praktične uvide u velikim razmjerima, otkrivajući anomalije i prijevarne modele.
Comping je uspješno implementirao AML rješenje u 2 različite industrije
Comping AML rješenje implementirano je u industrijama osiguranja i pružatelja usluge platnog prometa.
To je konkretan dokaz funkcionalnosti, skalabilnosti i otpornosti sustava u stvarnom okruženju.
Funkcionalnosti koje garantiraju veću operativnu učinkovitost
Upravljanje upozorenjima
Holistički pogled na rizik i prioritizacija, olakšana trijaža.
Tijek rada
Automatizacija zadataka i upravljanje poslovnim procesom.
Regulatorno izvještavanje
Automatizirano popunjavanje regulatornih predložaka za izvještavanje.
Alati za istražitelje
Analitika mreža povezanosti, analiza tijeka novca, jedinstveno napredno pretraživanje.
Benefiti
Monitoring transakcija
različitih scenarija sukladno vrstama transakcija i posebnim limitima za svaku vrstu transakcije:
Praćenje velikih transakcija, pojedinačno i agregirano; Transakcije sa visokorizičnim zemljama; Kružne transakcije; Mnogo transakcija između pojedinačnog limita i agregatnog limita; Fuzzy match scenarij za monitoring transakcija bez legitimacije.
Screening stranaka
Potpuna integracija sa 4 javne liste (EUFS, UN, OFAC i HMT ) i sa internom listom. Screening na temelju vrste podudaranja: nejasno_podudaranje/fuzzy match, puno_podudaranje/exact match, sortirano_podudaranje/prioritizacija puno vs fuzzy, podudaranje na razini prezimena ili nekog drugog obilježja ili kombinacije obilježja stranke
Procjena rizika stranke
različitih scenarija:
- Temeljem određenih atributa stranke ili organizacije (PEP, zemlja, zanimanje, industrija i slično)
- Uključuje povezane stranke ili organizacije (preko vlasništva ili kontrolne funkcije)
Rizični profil stranke (EDD/CDD)
Određuje se agregiranim ponderiranim bodovanjem kroz 4 različite kategorije rizika:
- Rizik stranke (preko 40 različitih čimbenika rizika)
- Geografski rizik (preko 10 različitih čimbenika rizika)
- Rizik transakcije (preko 10 različitih čimbenika rizika)
- Rizik kanala
